常见二十六种电信网络诈骗手法分析

2020-10-14

  2017年3月11日,夏某正在家中上彀,与其弟弟QQ视频谈天,后其弟弟称有事要用钱,给其一个账号,夏某向其汇去106400元。第二天夏某与弟弟通话时觉察被骗。

  现又觉察当受害人觉察不妨系骗局不再汇款时,另一诈骗团伙又充作法院劳动职员对受害人举行诈骗,称受害人违约,要缴纳违约金,使受害人最终上圈套。

  2017年6月16日,王某某报案称:他通过微信邻近的人加了一个昵称为诰日的女人,之后就不停和她谈天,打算要正在沿途处男女伙伴。她叫张娟,而且发了一个处所显示正在无为县西大街老乡鸡邻近,2017年5月31日,她就要王某某发红包给她买东西,王某某总共分23次发了11870元钱给她,每次都是微信红包和转账,发完之后她就以各类缘故推托不出来,后王某某发消息她也不回, 王某某觉察被骗。

  1、嫌疑人事先到芜湖采办手机卡,然后冒用消防支队头领外面给受害人打电话,称消防队有工程,谈天历程中,让其代购帐篷、崎岖床,并给厂家电话让其干系,受害人信认为真,转账即被骗;

  2017年3月10日,弋江区李某报案称:3月9日午时接到一个电话,认为是弋江区张局长,对方让其诰日早上到其办公室对接劳动。10日早上9时许,李某来到弋江区政府时,对方打来电话说正正在招呼省头领,要给头领送礼,问她有没有钱,叫李某助其先垫付一下,并将对方账号短信发给李某,李某先后三次通过网银转账38000元,后对方再次要其转账时,李某便觉得疑惑,遂到张局长办公室,觉察被骗。

  2017年1月14日,何某报案称:他正在58同城揭橥了一个求职消息,事后58同城发来一个目生消息让其加微信,说有劳动先容给他。何某加上微信后嫌疑人让其上歪歪软件并告诉他若何操作,并让他交会员费,于是何某就用付出宝交了600元会员费,到了16点足下,对方又让他再交入职费总共1500元,正在交钱后对方通过歪歪给他发了一张外单,让其填上单据后发给对方,会给他发400元工资。到了18点足下,何某以为有点过错劲,于是和对方说不做了并请求退款,对方就直接把他删除了。夜间的时辰对方又给他发了条消息说,再给对方转500元就将钱全体退还,何某转过钱后对方就没干系过他了,何某认识到被骗了。

  嫌疑人应用经各省级政府正式准许的某现货买卖平台,举动其代劳或加盟商,通过短信、QQ群或微信吸收客户,声称有指挥教授可指挥操作,投资回报率高,以现货平台为幌子举行违法期货操作。当客户先小额参加时,嫌疑人通过操控平台让其得益。当客户加大投资后,嫌疑人通过收取手续费、反向操作、止盈不止损等方法“杀客户”。

  嫌疑人通过某种渠道获取受害人购车、生育、残疾、入学等消息后,充作政府相合部分打电话给受害人,谎称政府有补贴,让受害人到银行ATA机上按其指令操作,致受害人卡内钱被转走。因为目前ATM机转账实行24小时到账,嫌疑人又诱使受害人通过无折存款和操作付出宝等方法举行诈骗。

  嫌疑人充作美女(有时男性充作女性)正在微信中增添受害人工密友,与受害人正在微信上道爱情,当受害人提出会晤时,嫌疑人以各类外面让受害人发红包或转账,随后将受害人拉黑。

  嫌疑人应用伪基站充作搬动、银行等客服号码发送含有木马链接的积分兑换短信(有的是充作伙伴发送集会照片等),用户一朝点击链接,手机就会将含有木马的链接下载并激活,手机内的通信录,所联系的网上银行等消息被嫌疑人获取,网罗手机验证码等短信全体被拦截并转发至犯警嫌疑人的手机、邮箱,通过职掌受害人的这些原料,窃取银行卡内资金。

  2017年2月21日,徐某报案称:前几天收到同事发来的一条短信,其点开这条消息后无间的复制、粘贴,徐某当时没有正在意这。即日午时工商银行客服打电话给徐某,称其银行卡存正在非常付出,才觉察卡内6850元被盗刷。

  2016年12月5日,朱某报案称:他正在银行卡未丢失,暗号未示知他人的状况下,被盗刷了3万元。原本是因为他也曾消费过的剃发店安置了一台做过动作的pos机,对方通过这台被植入了芯片的pos机获取了刷卡人卡内的统统消息,进而盗刷卡内资金。

  目前该作案本事又有新的蜕变,嫌疑人以助受害人儿女入伍或到消防队工举动由践诺诈骗。

  2017年6月26日,姚某报案称:他看到一女士上门供职的广告,就打电线元盘川的红包,发完红包后,一个自称是司机的人让其把剩下的供职费补上女士才调上楼来,后通过微信红包把300元供职费转给了对方,过了几分钟一个自称女士的人干系其说,还要缴纳2000元保障用度,后又通过微信红包的花样转了2000元,然后对方又说须要缴纳3000元的检测用度,姚某方知被骗。

  2017年4月17日,李某报警称: 4月12日,其正在家里用手机上彀的时辰,觉察一个可能执掌信用卡的网站,遂进入该网站执掌信用卡,正在执掌岁月对方以各类缘故向其要钱,先让其交500元的原料上传用度,另有4000元的收拾费,另有12000元的危害担保资金,还说将12000元的担保资金汇入其新执掌的信用卡里。当时李某没有念那么众,就把钱汇给对方了。到了4月15日当天,李某收到了一张浦发银行的信用卡,然后李某到银行行使的时辰,银行的劳动职员告诉报警人这张卡是假卡。

  跟着通信、互联网工夫的不休发扬,电信汇集新型违法犯警已成为犯警新常态。因为电信汇集诈骗犯警都短长接触性犯警,犯警嫌疑人合键通过电话、汇集举行犯警,诈骗本事不休翻新,诈骗结构呈职业化、集团化发扬,导致电信汇集诈骗犯警屡打不停。非常是跟着金融资金结算方法众样化、火速化,诈骗对象拔取呈精准化发扬,大伙防骗学问缺乏,导致电信汇集诈骗犯警仍正在高位运转。现将常睹的26种合键诈骗本事分上、下两期向行家做细致先容,供行家研习分解,加强防骗学问。

  1、嫌疑人通过特意本事卧底到受害人公司群,植入木马,侦察公司谈天消息,精确上下级,正在更阑时将头领踢出群,再用其头像参加,使受害人误以为是头领,受其指令打款;

  2、针对卖家诈骗。受害人正在网上卖逛戏设备时,嫌疑人充作平台客服,以需交纳包管金或设备已卖但账户冻结让卖家交钱解冻为由践诺诈骗。

  2016年9月7日,繁昌县刘某报案称:9月6日13时许,刘某收到其银行行长丁某的短信,称要借刘某的银行卡向丁某伙伴转账3万元。同时称其已将3万元转到刘某银行卡中,并发来转账截图,因当时丁某正在市行开会,就未与其电话核实,向其短信发来的账户转账3万元,后觉察被骗。

  嫌疑人正在POS机或ATM机内预装夺取银行卡消息的装配,受害人刷卡后,嫌疑人通过夺取的消息复制受害人的银行卡将卡内资金盗走。

  2017年1月18日,陶某某报案称:他于即日凌晨3时许接到一个电话,对方(东北口音)称其家人出了事务,须要其缴纳和平包管金,后陶某某分三次通过付出宝余额转给对方共1500元,转款后觉察过错劲,察觉被骗。

  诈骗嫌疑人通过渠道获取受害人的细致消息后,充作黑社会(寻常充作东北人)打电话给受害人,称其开罪人了,受人雇佣要对其践诺危害,但受害人可能破财消灾,然后对受害人举行吓唬让其汇款。

  诈骗嫌疑人通过贴小广告、电话、微信加密友等方法揭橥“有钱少妇嫁入权门,丈夫不育,重金寻求康健男士助其怀胎”的失实消息,当受害人与其干系时,即以交纳状师费、体检费、包管金等方法让受害人汇款。

  1、嫌疑人通过特意本事盗用受害人亲戚伙伴的QQ号,事先录制该人的视频,以受害人亲戚伙伴的外面与受害人干系,以各类缘故让受害人向指定账号转款;

  2017年7月16日,王某某报案称:他瞥睹一个求子广告,与对方干系,对偏向其索取600元包管金,后以签合同为由,向王某某索要1000元状师费,后又向其索取1000元体检费。之后就干系不上了。

  2017年2月24日,郑某报案称, 他正在网站上领会了一名自称是香港体育彩票总公司客服部主管的人,并示知他能通过投注彩票挣钱,郑某依照对方请求向其指定的银行账户汇款2万元包管金,对方称已投注彩票,如不无间投注,包管金将失效,郑某确信了对方并又向其账户汇款1万元,随后与对方遗失干系,郑某才觉察被骗。

  2016年3月14日,镜湖区某摆设有限公司司帐赵某报案称:2016年3月8日9时,其公司前台文员詹某告诉赵某说公司老总要其加他的微信,赵某当时正在忙没有加,过了一会詹某又来找赵某讲要其加老总微信,赵某就叫詹某襄助加了。加了之后这个微信就跟赵某干系了,讲他是老总,现正在有一笔款子要赵振芳转过去,赵某就凭据他的指示将一笔57万元的款子通过汇集银行转给了对方。 3月14日老总出差回来了才清爽是上圈套了。

  嫌疑人获取受害人的通信后,又会将含有木马链接的短信自愿编发给通信录中的职员,造成连锁响应。

  2016年7月23日,弋江区吴某报案称:7月21日,其老乡李某(某单元头领)接到弋江消防大队乔筑军大队长的电话,说消防队有个车库地面硬化工程,问他有没有伙伴要做。李某便与吴某干系,将乔筑军大队长的电话发给了他。吴某信认为真,便与乔大队长干系,两边敲定了工程承筑简直计划。7月22日上午,乔大队长打电话给他,说单元急需订购帐篷,让其先出资垫付78000元采办十二顶帐篷,并体现当天地昼签署工程合同的时辰将钱奉璧。吴某遂凭据乔大队长供应的电话与厂家周开邦司理干系,汇款78000元后,觉察被骗。

  2017年3月23日,赵某报警称:夜间6时许,他收到一短信,称预订的航班撤消,执掌改签请干系。其拨打这个号码和对方干系,对方称执掌退订需示知账号状况,让他正在通话状况中点开手机上的网上银行,输入银行账号后,举行大于卡上余额的转账操作,他按对方请求操作,觉察己方银行卡和付出宝账户共5427元被转走。

  2017年4月13日,王某报案称:他于昨天上午收到题名为安好银行的短信,称其安好银行的信用卡过期还款已被冻结,如需解冻请与客服干系,客服电话为。后王某即日地昼正在家中行使手机与对方干系,对方让其供应卡号,而且供应了验证码让其输入,接着让其输入付出暗号,随后王某收到消费1796元的短信,王某随即以为被骗。

  1、针对买家诈骗。嫌疑人以卖逛戏设备为名让受害人付款,受害人付款后则卖家速即没落。

  2、嫌疑人通过特意本事冒用受害人亲戚伙伴的微信,盗用其头像,以受害人亲戚伙伴的外面与受害人干系,以各类缘故让受害人向指定账号转款;

  2016年8月28日,俞某报案称:他收到一封可疑信件,内装一张实质为他和一女子赤身赤身搂抱正在沿途的合照,并附文称已职掌了他的淫秽、隐私照片,以此诈骗他35万元。

  诈骗嫌疑人通过汇集公职职员的消息及照片,通过电脑合成淫秽图片寄给受害人,勒诈受害人向其汇款。

  2017年2月14日,邓某某报案称:2016年4月14日,通过微信加了一个叫张晓娜人,对方称是“邮币卡”VIP客户司理,特意助客户获利的,要是采办“邮币卡”过一段年光,可能翻倍。并向其先容了相合“邮币卡”的少许状况及操作手腕,后助其正在河北滨海大宗商品买卖平台开户,共参加29万元,后觉察被骗。

  2017年2月12日,黄某某报案称:他收到一条短信实质为“你被(中邦!新歌声)选为场外光荣观众,已得十八万元及札记本一台!进入:检修码2668”。自后接到对方的来电请求其缴征税费,黄某某依照对方的请求用付出宝共两次向对方的银行卡汇款共计11000元,自后对方众次向他提出缴纳用度才觉察被骗。

  诈骗嫌疑人正在网上或微信揭橥失实色情广告,受害人与其干系后即以先付出供职费、包管金等方法让受害人转账。

  2、嫌疑人通过某种本事向受害人头领手机种入木马病毒,群发短信给员工,称其手机号码已退换,让其保全新号码,再将该号码成立呼唤变化到头领原号码,员工和头领之间电话疏导寻常,嫌疑人通过木马标准分解受害人和其头领平时之间的互换,等头领出差坐飞机或其他不简单接听电话时,嫌疑人充作头领给受害人发短信让其转账到某账户。这是目前最新的一种诈骗本事,得胜率高。

  拨打受害人手机发送电脑语音,受害人按人工供职后嫌疑人假充邮政局、社保局、搬动公司、银行等单元,以其不妨涉嫌犯警公安结构正正在考察,并供应该公安局电话(寻常以上海、武汉等地公安局居众),让其拨打外地114盘查,后嫌疑人通过改号软件改成公安局电话、充作公安局、察看院、法院劳动职员先后与受害人通话,以受害人身份消息暴露涉嫌洗陋规、贩毒等让其开宾馆或一一面到一个平安的地方,不要对任何人说,对其举行电话做笔录并吓唬受害人,获取其身份消息、银行卡消息,指令受害人按其指令到银行ATM机或网银、付出宝操作转账。

  2017年9月10日,李某报案称:即日早上QQ弹出来一个对话框问其有没有兴会做兼职,是正在淘宝上面的采办东西,可是商家不发货,直接退款(刷单)。李某体现有兴会后对方给其发来一个链接,让其正在上面操作,请求其不要正在淘宝上付款,而是发给一个二维码付款。第一次李某刷了119元,对方退还126元。后对方又发给一个新链接,李某付款480元。但这个钱对方没有退,对方告诉其这是个连环的职分,落成这个职分,才会退钱。后李某又付出1920元、5999元。付款后李某付出宝被锁,李某请求退款,对方称要把职分做完才会把钱退款,后又无间发送链接,李某又付出2486元、2486元、24100元等,共耗损55625元。

  2017年3月5日,孙某某报案称:其拨打了正在网上查找的发售小鸡仔的电线只小鸡仔,并通过银行转账预付定金1000余元,久未收到鸡苗,拨打对方电话无法接通,后卖家将其手机拉黑,觉察被骗。

  2016年3月4日,安某某报案称:即日上午接到一个自称是财务局的人对刚生育小孩的人赏赐2800元,示知他依照对方请求到银行正在ATM机上操作,之后安某某回抵家中收到短信指点,卡里被扣了13892元,方觉被骗。

  嫌疑人通过短信、QQ群或微信揭橥兼职做职分刷单消息(实在便是正在网上买东西不实践发货),容许做职分刷单后返还本金并予以佣金。当受害人做第一单职分后嫌疑人返还本金并予以小额佣金,当受害人无间付款刷单时,嫌疑人就增进刷单购物数目和金额,而且既不退本金也不付佣金。当受害人请求退还本金时,嫌疑人编制打击、超时、职分未落成、卡冻结等缘故让受害人无间付款刷单,等受害人觉察状况过错不妨被骗时,嫌疑人就将受害人拉黑。

  1、嫌疑人充作受害人头领、支属、伙伴外面发送短信给受害人,称原本手机号码已退换,让其保全新号码,过一段年光再发短信给受害人让其助助汇款到某账户。

  2、嫌疑人不直接打电话给受害人,通过网罗外地政府部分头领消息,再以消防支队头领外面给政府部分头领打电话,谈天历程上称消防队有工程,问其有没有伙伴先容,政府部分头领再给其伙伴打电话称消防队有工程。这种本事引诱性更大,受害人更容易受骗上圈套;

  嫌疑人通过短信或网上弹出窗口、邮件等花样向受害人群发送中奖消息,当受害人与其干系时以缴纳包管金、税费、手续费等外面让受害人汇款。

  2017年4月21日,黄某报警称:4月21日16时,黄某正在家里用电脑玩一款名称叫做“轩辕传奇”的逛戏,后有人通过“YY语音”谈天软件主动干系其倾销“轩辕传奇”逛戏币,两人正在“YY语音”道好价钱,黄某分五次通过微信让渡给对方5700元,对方却未把逛戏币给该黄。

  2017年1月19日,李某某报案称:2016年12月,其不休接到一个自称林司理的电话,向其保举 “新华大庆”的盘面,后李某某称钱都正在股市内,对简单称有个“新疆百利鑫”的平台,指挥其正在该平台注册了一个账号,分三次往平台内充值22万元采办了现货铜,由剖释师王进带其操作,后觉察该平台合上,也干系不到林司理及王进。

  嫌疑人正在58同城、赶集网等网站上揭橥失实任用消息,当受害人与其干系时,便以交纳押金、打扮费、包管金、培训费等外面让受害人转账。

  嫌疑人通过违法渠道获取受害人机票消息,充作航空公司外面发送短信给受害人,称其所订的航班因呆板打击题目不行依时腾飞,请实时干系客服400****。受害人拨打该客服号码后嫌疑人称要予以误机费抵偿,让受害人正在付出宝上凭据其指示操作。

  2、通过网上查找某公司消息,分解该公司状况,非常是该公司任用消息,获取人事司理消息,通过QQ、微信充作老板加其为密友,再以出差等缘故向人事司理获取公司通信录,分解公司状况,然后再让人事司理报告财政加其QQ、微信使财政职员坚信不疑而听其指令打款;

  2017年7月5日,程某某报案称:即日9时许接到电话称其QQ账号已被奔驰吧兄弟抽选为当天的正在线光荣客户二等奖,但因为没正在法则的年光内领奖,一经违约了,现已将原料上传到法院,须要缴纳6000元的包管金。之后程某某觉得恐慌,就通过付出宝转账给对方6010元。

  嫌疑人充作银行客服、小额贷款公司等通过短信、网上揭橥代办信用卡、降低信用卡额度、网上贷款等消息,当受害人与其干系时,就以办卡用度、卡激活用度、贷款包管金等缘故让受害人汇款。

  现觉察嫌疑人应用受害人被骗后急于追回钱款的心绪,正在网上成立“付出宝供职平台窗口”之类的假网站、QQ号、假客服电话,对受害人举行二次诈骗。当受害人向失实的“付出宝供职平台窗口”投诉时,诈骗嫌疑人称已冻结了账户,并供应冻结资金截图。当其向受害人转账退款时,就称受害人信用额度低,退款不得胜。然后指示受害人正在付出宝上开通贷款来降低信用额度,并让受害人将从付出宝内借来的钱转到其指定的账户举行验资,从而使受害人再次上圈套。

  2017年3月12日下昼3时,弋江区许某正在微信上收到其公司头领发来的一条消息,让其转给一个付出宝账号2万元,许某看到该微信头像和其公司头领头像相同就转了2万元。下昼5时对方又向其要钱,许某再次转账4000元。第二天许某看到该人对其伙伴圈点赞,翻开对方微信后觉察其不是公司老总。

  诈骗嫌疑人正在网上或微信揭橥失实预测彩票中奖消息,寻常实行会员制,通过注册会员获取预测的中奖号码,嫌疑人以收取会员费、包管金等外面让受害人转账。

  2017年3月9日,江某某报案称:对方以卖考博谜底为由加其QQ密友,称会订立保密允诺,并向他供应了自己手持身份证的照片以获取江某某的信赖。对方索要了1万元包管金后,发送了一份加密文献,让他付款15200元才调获取暗号,江某某付款后,对方遗失干系。

  嫌疑人充作银行客服,发短信或打电话给受害人,称其信用卡被冻结或称可为其擢升信费用,让受害人按其指示供应短信验证码或操作付出宝,以致卡内资金被转走。

  嫌疑人通过违法渠道获取受害人网上购物消息后,充作淘宝客服以付出不得胜、有质地题目需退款等缘故打电话给受害人,让受害人按其指示操作付出宝账户(大局部受害人不分解付出宝的假贷功效,付出宝凭据受害人的芝麻信费用可能信用贷款),实在受害人按嫌疑人指示操作的是付出宝贷款,使受害人误以为已收到退款(实践上是付出宝贷款),然后嫌疑人以钱众转给受害人工由让受害人退款,给受害人发来二维码,让其扫描,最终受害人付出宝里己方的钱和从付出宝平台里借来的钱都被骗走。

  诈骗嫌疑人筑制插入木马病毒的二维码,通过各类营销或引诱本事诱使受害人扫描,窃取受害人银行卡资金和手机内消息。

  2016年2月6日,倪某报案称:他正在淘宝网上筹办了一家网店。前不久,一位淘宝买家购物后,应用旺旺与其闲聊,就正在打算付出时,对方却发来一个新闻,指望倪某通过扫描二维码方法结算。倪某为了取得好评便赞助了对方的请求。扫描后觉察己方的网银上少了9万众元。原本倪某扫的这个二维码便是特制的木马病毒,骗子通过它获取了倪某的手机号码和验证码,继而篡改网银暗号,转走了账上资金。

  嫌疑人通过违法渠道获取受害人的电话消息后,拨打受害人的电线点到其办公室。当受害人误以为其是某位头领或熟人后,嫌疑人就以该头领或熟人自称,告诉受害人己方现正在用这个电线点差几分时,嫌疑人拨打受害人电话,问其是否到了,要是受害人解答速到了,其就称办公室来了头领,让受害人正在楼劣等。过须臾再次拨打受害人电话,称要给头领送礼,问受害人有没有带钱,让受害人襄助包两个红包。过须臾又再次拨打受害人电话,称给头领红包不符合,让受害人转账给头领,并短信将头领账号发给受害人,由受害人转账。

  诈骗嫌疑人正在网上揭橥针对各特定人群的失实考尝尝题及谜底消息,受害人与其干系后,嫌疑人将一加密文献发给受害人让其付款方可获取暗号,受害人付款后即觉察被骗。

  诈骗嫌疑人正在网上蓄谋揭橥众种商品发售消息,受害人因须要采办某种物品而正在互联网(非淘宝、京东等正轨电商)上查找,当受害人与嫌疑人干系后,嫌疑人请求先付定金或货款,待受害人款一付,嫌疑人即没落。

  2017年4月16日,鸠江区粟某某报警称:即日地昼接到顺丰速递电线称己方有犯禁包裹,接着被人充作公检法邦法结构劳动职员托词其涉嫌洗陋规犯警须要配合为由,通过骗取报警人工商银行优盾暗号和手机动态验证码骗取银行卡内12710余元。

  2017年4月13日,杨某报案称: 13日下昼1时许,其正在闲鱼买卖平台看到有一面要买己方的逛戏帐号,然后其加了对方QQ,对方干系杨某,请求正在天猫平台买卖,后杨某正在天猫平台大将己方的付出宝帐号和暗号给了客服职员,两分钟之后杨某觉察银行卡里的8798元不睹了,方觉察被骗了。

  2017年5月22日,方某报警称:下昼15时30分,其接到了自称是淘宝平台的客服职员电话,称其前两天采办的衣服上有甲醛,现不行发货须要退款。让其加对方为付出宝密友,随后正在平台上看到对方转来的2000元钱。接着该客服又打电话给方某称其退款退众了让其退还给她。方某按其供应的银行卡号从银行众次转款但永远不得胜,方某便按客服指示正在付出宝和手机银行上操作。后觉察己方不只余额宝上8.3999万元被转走,还从蚂蚁借呗上借了1.5万元被转走。